工商银行福建省分行营业部强化内控案防工作,增强安全管理保障能力,保持内控案防管理力度,切实突出从严治行和过程控制,防控重要风险,持续开展建设“最安全银行”活动,坚决遏制风险事件和各类案件,为实现可持续发展提供良好的内控环境和有力的合规保障。
为加强廉政建设,防控重要风险,工行福建省分行营业部有效开展员工警示教育、管理人员廉洁从业教育。加强对管理人员,特别是新提拔管理人员党风廉政、案防职责的履职教育,增强严格履职和廉洁从业意识,并强化监督检查,防控廉政风险;严格落实作风建设各项规定,把纠正“四风”作为经常性工作来抓,继续加强监督、查处;继续强化源头治腐,紧扣“人、财、物”等关键环节,加强人员任用、集中采购、供应商履约、不良资产处置等方面的监督;深入开展员工行为状况分析排查,突出排查重点,切实加强员工违规参与民间融资、非法集资,以及经商办企业等行为的防控,突出排查对象,重点加强对关键岗位、客户经理、基层负责人以及内退、退出管理类、长期病休等人员的管理,防止个别基层机构负责人、客户经理违规充当资金掮客,借“倒贷”“理财”“托管”之名组织非法集资,私售或有组织地违规销售,甚至贪污挪用、收受贿赂、违规放贷;开展好走访慰问员工家属专项活动,告知我行有关禁止性规定条款,共同做好员工职业生涯维护和日常良好行为养成的培养与教育;强化违规惩戒,严肃查处内部案件、重大风险事件以及管理人员违规违纪问题,推进“一案双查”,发生案件或重大违纪违规事件,在追究当事人责任的同时,追究相关领导的责任。
与此同时,该营业部完善内控体系,坚持合规经营,坚决遏制风险事件和各类案件。严格落实案件防范工作责任制,要求各支行、各专业条线负责人自觉履行案防工作主体责任,组织开展“一加强两遏制”专项检查,重点做好“已出现违规经营和违法犯罪问题的问责与整改情况”、“潜在违规经营和违法犯罪问题”、“内部控制隐患和漏洞”3方面自查,管控违规理财和私售飞单,健全有偿举报、定期回访客户、加强录音录像监控等防控机制,深入开展违规理财排查治理;强化操作风险归口管理,紧密围绕“零案件、零重大风险事件、各项操作风险限额管理指标控制在总行设定的最高限额内”的内控和操作风险管理工作目标,建立健全各业务条线指导、管理与监督检查尽责机制,有效强化专业条线操作风险的管理和整治;抓好合规经理履职,完善合规经理考核机制,有效建立合规经理履职报告制度,强化重大风险事件的报告管理;持续推进监督检查统筹管理,深入推广应用监督检查管理系统,切实抓好年度检查计划的落实与动态管理,加快检查信息化建设步伐,推进和落实远程视频巡查监督机制;开展好内控评价工作,促进内控评价由现场评价为主向非现场评价为主,由两年一次现场评价向年度常态化评价转变;健全制度梳理长效机制,建立制度评估与日常检查、调研和评价有机结合的日常梳理评估机制;加强信息安全(保密)工作日常管理,定期开展信息安全检查监督评价工作,加强对高风险人群的信息防泄露监测分析;增强反洗钱业务管控能力,进一步完善反洗钱工作考核和检查监督机制,强化对反洗钱关键环节和重点领域的风险控制,完善个人客户信息和对公客户信息;强化运营风险核查组织管理,优化核查工作组织与方法,加强核查人员履职管理,持续强化高风险网点、高风险柜员专项治理。
