“双录”这些事你要知道：录制时中途不能接电话

　　福州一家券商营业部的工作人员模拟办理双录业务。

　　福州新闻网7月6日讯（福州晚报记者 杨剑峰 文/摄）本月开始实施的投资者适当性管理办法规定，投资者新开一些创新业务需要录音录像。那么，办理哪些业务需要双录？双录时需要注意什么？昨日记者走访福州部分券商营业部，为你打探这些事。

　　在榕券商双录进度不一

　　昨日，在榕东兴证券、万和证券、申万宏源证券等多家券商的相关人士均表示，录音录像设备已到位并已如期上线。

　　记者在申万宏源证券福州鼓屏路营业部开户柜台前看到，营业部已添置了高拍仪，仪器含有一个文档摄像头和两个人像摄像头。该设备同时支持二代身份证的识别和信息读取，外接USB带底座麦克风。一名工作人员表示，这周他已办理了几起双录业务，涉及开放式基金、分级基金和创业板业务。

　　在榕一家券商营业部的相关人士则告诉记者，营业部已按要求增加了双录设备，上周进行了测试，但系统未正式上线，因此暂时无法双录。

　　业内人士表示，虽然有缓冲期准备，但实施细则及其他配套的政策出现新的变化要进行调整，因此部分券商可能并未一次性将所有业务系统上线，而是会根据实际情况分步推进。

　　投资基金也要双录

　　昨日，记者在申万宏源证券福州鼓屏路营业部体验了办理相关基金业务的双录流程。

　　在进行风险测评后，柜台工作人员按规定现场录音录像，并和记者进行对话。在得到一连串的肯定答复后，工作人员播放了一段关于基金投资风险的录音，随后问记者是否了解风险，对适当性评估结果是否知晓。记者看风险提示书的场景也被录下。在完成双录后，还需要经过营业部复核，复核通过后再把资料上传到券商总部。

　　此次基金业务双录比较顺利，整个过程持续近6分钟，加上复核和上传，前后一共花了10分钟左右。

　　记者在现场看到，高拍仪有两个人像摄像头，一个对准客户，一个则对着柜台工作人员。在双录时，客户和工作人员须同框即出现在同一个画面上才有效。

　　办理时间有所延长

　　增加双录环节，业务办理时间有所延长。在榕一家券商营业部的相关人士表示，此前开通创业板权限差不多5分钟就可以完成，现在客户和工作人员对新流程还不太熟悉，该营业部受理了一起开通创业板的业务，双录过程花了20分钟。

　　不同业务需要双录的内容和时间也有所差别，越复杂、风险越大的业务，风险揭示的内容也越多，办理时间就越长，比如办理开通融资融券业务就需要半个小时左右。

　　新规实施后，风险测评的题目增加了，客户的风险测评等级也变多。此前客户风险测评等级分为高风险、中风险和低风险三类，现在则变为C5（激进型）、C4（积极型）、C3（稳健型）、C2（谨慎型）、C1（保守型）和C1（最低保守型）六类。需要注意的是，如果客户测评结果为C1（最低保守型），则不能炒股和购买其他产品；如果是其他低风险级别，可以“越级”购买其他产品，但要额外签一份风险警示函。

　　业内人士介绍，现在行情震荡，前来办理业务的人不多，今后如果行情好了，到券商营业部开通创新业务的人会增多，估计会出现排长队进行双录的情形。

　　出现这些“小状况”

　　双录将失败

　　由于双录刚启动不久，券商工作人员要熟悉相关流程，客户也有一个适应的过程，因此双录时会有“小状况”出现，需要重新再录一遍。

　　在榕一家券商的相关人士告诉记者，前天一名客户现场办理业务需要双录，录到一半时，他不经意间转头与同伴闲聊。按规定，这种情况会导致双录无效，工作人员只好重新再录一遍。

　　事实上，还有其他一些情况也会导致双录失败。比如有的人一听到手机铃声响起，就会习惯性地掏出手机来接听，这样就会被视为未专注听讲而通不过复核。

　　同时，柜台人员和客户互动问答环节须符合要求，对于问题必须明确答复，不能含糊其辞，录制的声音也要清晰。比如客户在回答“是”的时候如果摇头，就难以通过。

　　另外，录制全程客户不能离开画面，整个过程需要连续，假如客户中间上了一趟洗手间，也只能按失效处理。

　　这些需要双录

　　按照规定，需要双录的业务主要有：分级基金、融资融券、创业板、风险警示股票、港股通、股票期权、股票质押、股转系统挂牌公司股票、股转系统优先股、开放式基金、退市整理股票、约定购回、转融通证券出借等。

　　需要注意的是，不论通过柜台开户还是在网上开户都不需要双录；开放式基金和券商理财产品临柜办理需要双录，但通过券商网上交易系统直接购买无须双录。