"假银行"高息揽储涉资近2亿 倒闭后存款不知去向

　　一个只能为农业生产经营提供咨询服务的农民专业合作社,故意模仿正规银行的装潢,以高额贴息款诱惑市民存款,短短一年多就有近200人受骗,涉案金额近2亿元。今年年初南京警方破获的这起“假银行”案件在社会上引发关注,与“假银行”操作模式类似的“农民资金专业合作社”也受到关注。其开展吸收存款、发放贷款、代发工资甚至代收水电费等业务,俨然成了金融机构,而个别信贷公司也打着专业合作社的旗号,浑水摸鱼做起了金融业务。这些公司在操作过程中缺乏专业的监管,存在一定金融风险。

　　农民资金专业合作社高息揽储,有些甚至自称“银行”

　　农民资金互助合作社最早在江苏省的村镇一级试点,并逐渐被推广。时至今日,这种合作社在南京浦口区已呈遍地开花之势,然而监管却几近真空。

　　南京浦口区顶山街道农民资金专业合作社位于顶山街道明发城市广场的中心位置,合作社有宽敞的门面、统一的柜台,从外表上看,与正规银行没有太大区别。存折里面所登记的内容也与普通银行存折相差无几,唯一不同的是这里的存款利息比较高,是普通银行的近两倍,以一年定期存款为例,银行利率为3.3%,而在该合作社收益却是5.75%。这样的高收益自然吸引了一大批投资者。在大厅一个玻璃窗内,张贴着一份复印的“民办非企业单位登记证书”,显示发证机关为浦口区民政局,业务主管单位是浦口区农村工作委员会。合作社以个人名义注册,开办资金为200万元。

　　“一年5.75%,二年7.19%,因为是政府办的,免税收,所以利息高。”大堂内一位工作人员介绍,顶山街道农民资金专业合作社是经顶山街道政府同意、浦口区农村工作委员会批准、南京市农村工作委员会备案成立的互助性资金组织,该合作社归顶山街道、浦口区农委和浦口区民政局联合管理。合作社工作人员称,只要带上本人身份证,交500元成为会员,就可以最高投入20万元入股分红,其他则没有具体条件限制。除了吸收存款外,该合作社还经营商品房、汽车抵押等贷款业务。

　　除了顶山街道外,记者还走访了浦口区江浦街道、泰山街道等多家农民资金专业合作社,这些合作社都以银行外形设立,以高收益吸引市民存款。不仅如此,有的合作社还公开以“银行”或者金融机构宣称。