机构加速集聚 打造创新金融生态圈
在自贸区设立之后,金融创新政策上的突破将成为后续自贸区方案细则落地的核心内容。上述广东方案也明确提出,广东自贸区将促进以人民币作为自贸区与境外跨境大额贸易和投资计价、结算的主要货币,同时推动与粤港澳服务贸易自由化相适应的金融创新,推动自贸区与港澳投融资的汇兑便利化。
由于对接港澳资本市场,广东自贸区在获批之前,便获得了国家层面多项开放创新的金融政策,区内改革创新的突破力度较大。据中国证券报记者梳理,去年四季度,广州南沙、深圳前海先后获得来自国家外管局以及“一行三会”总计50项金融创新政策,其中包括允许南沙区域外资股权投资基金创新发展、台资设立合资金融机构、金融机构在南沙提供跨境人民币业务等多项金融创新。
另据了解,目前自贸区各大片区挂牌准备工作已基本就绪。南沙区相关负责人表示,自贸区南沙片区挂牌准备工作已经基本就绪。自贸区南沙片区相关机构设置方案、外商投资、负面清单管理等130多条制度性文件也将在挂牌当天统一发布。据接近前海的相关人士透露,前海蛇口自贸区挂牌当日也将有“一揽子”政策公布。同时,监管部门有望在今年年内为前海发放再保险、金融租赁等牌照,曾在上述金融创新政策中提及的“合资证券公司、合资基金公司”也有望在相关细则出台后在前海设立。
受自贸区平台及金融创新的双重效应叠加,金融机构开始加速布局“广东自贸区”。数据显示,截至目前,前海共注册金融及类金融企业超过1万多家。除商业银行、证券公司、保险公司、公募基金等传统金融业态外,私募股权投资基金、公募基金子公司、融资租赁公司、互联网金融机构、商业保理公司、小额贷款公司、要素交易市场等新型金融业态在前海竞相出现。上述前海管理局相关负责人表示,当前以金融业为代表的现代服务业已经形成集聚发展态势,在前海的金融企业规模正在加速扩大,已注册金融企业中超过八成由民资控股,基本形成创新支撑、良性循环、自我生长的金融生态圈。
与此同时,不少新型金融业态也开始出现。资料显示,由香港永隆银行和中国联通联合设立的消费金融公司去年8月底在前海获批筹建,这也是CEPA框架下首家落户广东的消费金融公司。前海微众银行成为国内第一家民营互联网银行,并在今年1月18日试营业。与此同时,中邮消费金融公司也已获批在广州南沙筹建设立。在粤澳合作方面,澳门国际银行横琴代表处在2014年初获准开业。
业内人士认为,广东自贸区的金融创新空间正不断放大,新型业务模式有望持续出现,企业在自贸区实现“增值”可期。据深圳某券商机构人士分析,以前海金融创新为例,在创新政策中,前海将为券商增加服务中介、资本中介、资本投资三大新完整业务链,包括直接股权投资、长期股权投资、新三板、跨境等系列业务。在具体业务中,证券公司将在前海金融创新的层层推进中,通过扩大业务规模、延长产业链条,拓展自身的盈利模式,使前海成为真正的利润增长点。
